Ce que je faisais gratuitement à la pause déjeuner, j'en ai fait un métier : devenir conseiller financier indépendant
Le métier que je fais aujourd'hui : conseiller financier indépendant, version pédagogie
Concrètement, tu n’expliques pas des produits financiers à des clients. Tu poses des questions sur leur vie : à quoi ressemble leur retraite, comment ils veulent financer les études de leurs enfants, pourquoi 20000 euros dorment sur un livret A depuis 5 ans sans que personne ne s’en soit occupé.
Ma méthode tient en 4 rendez-vous
1. La découverte
On part des objectifs de vie du client et des sujets importants pour lui
2. La stratégie
On construit une stratégie qui répond à ces objectifs
3. La transparence
On répond à toutes ses questions, sans filtre
4. La souscription
On met en place ce qui a été décidé ensemble.
C’est un métier de conversation avant d’être un métier de produits. Ce qui compte, ce n’est pas ta capacité à placer une solution.
C’est ta capacité à faire dire à quelqu’un, en sortant d’un rendez-vous : « je comprends enfin ce que je fais de mon argent ».
Devenir conseiller financier indépendant avec cette approche, c’est apprendre à être pédagogue avant d’être commercial.
Pourquoi nous rejoindre
Zéro bagage financier exigé
Tu ne connais rien à la gestion de patrimoine et l’investissement financier ? Ça s’apprend. Ce qui compte vraiment, tu l’as déjà : l’envie d’être utile.
Travaille d'où tu veux
Un ordinateur et une connexion suffisent. Tu peux commencer en gardant ton poste actuel.
Personne ne te laisse seul
Sur chaque dossier, sur chaque doute, il y a quelqu’un à qui parler. Tu n’improvises pas dans le vide.
Pas de plafond de verre
Personne ne décide combien tu as le droit de gagner ce mois-ci. C’est toi qui construis ton chiffre, dossier après dossier. En fonction de ton implication.
Ce que tu bâtis reste à toi
Les clients que tu accompagnes ne sont pas « ceux de l’entreprise ». Ce que tu construis avec eux dure dans le temps. C’est ton portefeuille clients.
Tu décides du rythme
Pas de reporting quotidien, pas de manager au-dessus de l’épaule. Tu choisis tes horaires, tes clients, ta façon de faire.
Trois statuts pour démarrer à ton rythme
Personne ne devient conseiller financier indépendant en une semaine. Voici comment ça se construit, étape après étape.
Ambassadeur
Tu parles de Loany autour de toi, à un collègue, un ami, un voisin. Chaque mise en relation te rapporte quelque chose. Aucune compétence financière nécessaire, juste ton réseau et ta parole.
Tu participes aux rendez-vous clients avec moi, pour voir de l'intérieur ce métier.
Aucune habilitation requise
Consultant
Tu as tes propres clients. Tu fais le rendez-vous découverte, l'analyse budgétaire et le rendez-vous de présentation de la stratégie.
Pour construire la stratégie patrimoniale, tu t'appuies sur une équipe dédiée interne.
Une habilitation à avoir mais qui peut être obtenu par équivalence suivant tes diplômes
Conseiller
Tu construis des stratégies complètes, de A à Z, et tu suis tes clients dans la durée.
C'est à cette étape que tu deviens pleinement conseiller financier indépendant, avec les certifications qui vont avec.
Plusieurs habilitations à avoir mais qui peuvent être obtenues par équivalence suivant tes diplômes
💡 Tu peux faire le choix de rester Consultant, c’est un statut qui a beaucoup d’avantages et qui demandent peu d’habilitations et de formations
Ce qu'on construit ensemble, pas chacun dans son coin
Un conseiller isolé, c’est un conseiller qui doute seul, qui bloque seul sur un dossier compliqué, qui fête ses réussites tout seul aussi. Ce n’est pas le genre d’équipe que je construis
La communication
Concrètement, ça veut dire des échanges réguliers entre nous - pas seulement sur nos performances, aussi sur ce qui coince, ce qui fonctionne bien, ce qu'on a envie d'essayer. Un problématique de prospection ? Un dossier qui te dépasse ? On regarde ça en équipe
Une aventure humaine
On est encore une petite équipe, en pleine construction. Ça veut dire que ta place n'est pas un numéro dans un organigramme. C'est une vraie place, dans une aventure qui démarre - et c'est aussi pour ça que devenir conseiller financier indépendant ici a un goût différent qu'ailleurs.
Questions fréquemment posées
Non. Personne ne naît en connaissant la fiscalité des donations ou les différents placements possibles. Tu apprends au fil des dossiers, avec quelqu’un à côté de toi à chaque étape
Tu deviens entrepreneur. C’est même tout l’enjeu de devenir conseiller financier indépendant : ton activité t’appartient. Pas de fiche de paie, mais un métier qui t’appartient.
Entièrement à la performance : tu gagnes un pourcentage de ce que tu places. Plus tu accompagnes de clients, plus ça se voit sur ton chiffre d’affaire. Les premiers mois servent surtout à apprendre. Ne t’attends pas à un revenu confortable au départ. Tu dois construire ton activité comme n’importe quel entrepreneur
Oui, c’est même conseillé. Tu avances en demi-journée, en soirée ou le week-end, à ton rythme, et tu bascules à temps plein seulement quand tu es prêt.
Toi, comme pour n’importe quel projet entrepreneurial.
Par contre, nous avons des partenariats avec tarifs négociés pour être formés.
En revanche, l’accompagnement au quotidien ne te coûte rien de plus : je suis là à chaque étape.
Ça m’arrange plutôt. Devenir conseiller financier indépendant n’est pas une histoire de vente. C’est une histoire d’écoute et de méthode. Tout le reste s’apprend avec le temps. Même la prospection.
La suite, ça commence par une conversation
15 minutes en visio pour qu’on se rencontre, que l’on se présente mutuellement et que tu puisses m’exprimer tes envies.
Si je vois que le felling est présent et que je sens une vraie motivation, alors nous programmerons une présentation détaillée.